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银行尽职调查银行卡被冻结原因

吴亮律师2025-09-13宁波市镇海区刑事律师咨询

您可能进一步想问的是:银行进行尽职调查时,我有权知道银行卡被冻结的具体原因吗?从法律角度看,您有权了解银行卡被冻结的具体原因,这是您的知情权。银行在进行尽职调查时,应当向您说明冻结的原因、依据以及解冻的条件和程序。
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若银行拒绝告知,您可直接回复要求银行提供冻结原因的法律依据。从法律角度看,您可通过投诉、法律途径等方式维护自身权益。在不同情况下,您可以选择向银行监管机构投诉、寻求法律援助或提起诉讼等方式。选择时,应考虑成本、效率及自身实际情况。
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在不同情况下,银行的操作方式有所不同。若因法律程序或监管要求冻结,银行应提供相关法律文书或监管通知;若因账户异常交易,银行应说明异常交易的具体情况。总之,银行应确保信息的准确性和透明度,保障您的知情权。

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